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公司记账报税为什么要进行银行对账?

admin 财务代理 2020-04-03 820 0

原标题:上海拓迈公司记账报税为什么要进行银行对账?

代理记账报税是很多初创公司的最佳选择,但是老板不懂记账报税流程,也不理解为什么财务代理公司每月会要求他们提供银行对账单。今天,小编就来分享一下:公司记账报税为什么要进行银行对账?

上海拓迈公司记账报税为什么要进行银行对账?

1、什么是银行对账?

银行对账即银行存款核查,将银行的账面余额与开户行传来的对账单余额进行核对,看看两边的数据是否一致。如果不一致的话一般有个可能的原因:要么双方或一方记账有误,要么存在未达账项。

2、为什么要进行银行对账?

银行对账是保证资金安全的重要手段,企业的税款等大部分业务是通过银行结算的。由于企业和银行的账务处理及入账时间不一致,就可能导致双方账目不一致。为了能够准确的掌握银行存款的实际余额,了解实际可以动用的资金额度,防止在记账过程中出现错误,企业需定期与银行对账。

3、如何进行银行对账?

企业客户没季度会收到银行发出的对账单,也可带上相关资料直接去银行网点打印明细。超过3个月以上的明细,银行可能会收取一定的费用。最好有网银,可以直接在网上查询。每月月初,银行打印一份上月的对账单,与你的银行日记账核定,看看是否存在未达账项。

4、什么是未达账项?

是指银行和企业间由于时间查造成一方已经取得凭证登记入账,另一方尚未取得记账凭证。主要有这几种类型:

1、企业已收款银行尚未收款;

2、企业已付款银行尚未付款;

3、银行已收款企业尚未收款;

4、银行已付款企业尚未付款。

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